（本文刊登於遠見雜誌2024年12月462號140至142頁） 十多年前，黄冠華參與打造新創生態系，並匯集天使投資人創設「識富天使會」，如今識富已是台灣最大私人天使投資社群，存活率94%，更有70%進入海外市場，如何辦到？ 總統賴清德2023年競選期間，拋出「未來10年成為亞太創新解決方案淨輸出國」的國政願景，5年內創造2萬個新創就業，每年公私協力的新創投資金額會超過1500億元，這項方案現在定名為「創新創業雨林生態系」。 「錢」是栽植這片新創雨林的必要條件，因為許多新創公司往往克服不了資金壓力被迫退場。金融科技新創「麻布數據科技」執行長陳振榮坦言：「在資金有限的情況下，找出客戶、消費者的樣態就要花很多時間，公司很難快速擴張。」 因此，各部會接獲指示動起來，數位發展部長黃彥男日前宣布，將匡列100億元，專門投資國內AI新創及數位經濟相關產業；「行政院國家發展基金創業天使投資方案」至今也已投資將近300家資本額不超過一億元的新創。 事實上，在政府大力扶持新創之前，老牌紡織大廠旭榮的二代、旭榮集團執行董事黃冠華早已支持新創公司，將近10年。 旭榮經營的紡織業，是成長與獲利相對穩定的傅統產業，但科技技術一直更新，讓黄冠華深怕若跟不上區塊鏈、AI等時代潮流，終將遭到淘汰。「我不想錯過和新事物連結的機會，與其被動接受，不如主動參與，」他說。 所以他從十年前，開始參與打造新創生態系。首先，是與幾個朋友成立創業者社群「WorkFace Taipei」。之後深感創業者最缺的是伯樂與資金，因此又與六位朋友，共同創立「識富天使會」，匯集有意投資新創的天使投資人，包括企業創辦人、二代與三代企，還有擁有專業知識、資金與人脈的高階經理人、會計師、律師等，為新創挹注資金。目前識富天使會的會員近人，採邀請制參加。 不只投資，更扮演新創貴人 投資新創的過程，主要分為種子輪、天使輪、A～E輪，最終進入資本市場，識富共同創辦人、執行長陳怡蓉表示，識富投資最多的階段是天使輪到A輪之間，在公司還沒有那麼成熟時，協助他們走向壯大。 黃冠華強調，所有會員有志一同，除了掏錢，也想和新創緊密聯繫，和創辦人、公司一起做到「共好、共享、共榮」。這呼應了黃冠華兩年前出版的書籍《讓別人贏》書中的一句話：「資本有時候也是很有個性的，錢也會選擇做有情懷的事情，」 有別於單純追求報酬率、利益，黃冠華希望識富還能創造社會價值。所以，識富和一般創投有幾點差異。 黃冠華說，創投的目的在於確保投資權益回收與牟利，「但識富的投資不是百分百財務導向，而是希望幫助有抱負的年輕人達成理想。」 此外，為了平衡長期回報與風險管理，創投或企業基金通常遵循特定的規則與投資期限，投資決策會受限於新創的成長速度與潛力的。但識富的投資，會以「小額資金」的形式進行，彈性支持創業者的發展計畫。 新創追求資金，也講究人脈。黃冠華說，在識富裡，有眾多人脈廣的天使，常常一通電話就能聯絡到產業關鍵人物，「這條路一開通，就能保持綠燈，新創拓展規模不會卡關」。 以獲得識富投資的麻布數據為例，這家公司還取得PCHOME、中國信託的投資。執行長陳振榮認為，識富組成多元，投資人脈整合快速，公司曾想聯繫日本一家本質近似的企業，沒有門路，最後還是透過識富促成面談，「對我們來說很不可思議，很少創投可以做到。」 也獲得識富投資、跨足虛擬偶像產業的春魚創意，最初只是個圖文創作的工作室，隨著規模壯大，共同創辦人陳善清對外募資，經過各種管道串接識富，「最大的好處是會內很多人了解虛擬偶像，減少文化轉譯的時間，」取得資金之外，春魚更向會員學習財務流程建立、員工管理機制等企業經營知識，優化公司體質。 黃冠華強調，識富不只有投資，更想扮演新創的「貴人」。 對於企業經營，黃冠華頗具心得，2002年，年僅27歲，就加入父母創立的旭榮，與擔任董事長的父親、擔任總經理的母親、員工們一起打拼，集團營業額20多年來從30多億元，成長到破300億元，累積許多經營管理經驗。 海外創投認識台灣的HUB 他觀察發現，唯一可以顛覆景氣現狀的就是新創，「像是美國很鼓勵創新，每隔10年、20年，掌握經濟的都是新創公司，亞馬遜改變沃爾瑪，UBER也革新了出行產業。」 這刺激他成立識富，並期望投資的企業，不僅能創造市場利益，更有機會帶來產業轉型。 話雖如此，識富也是摸著石頭過河，時刻調整投資樣態。 黃冠華舉例，隨著投資案例增加，許多會員反映，平常要忙自己的事業，無法完整審視投資標的，希望有人協助處理資金；因此，除了個人投資，識富也與會員「合投」新創，或共同建立「有限合伙」，由識富營運管理，投資特定產業。 完善投資模式後，識富近幾年更積極走向國際。2023年底前往東南亞，與新加坡最大的天使投資組織「Angel Central」結盟，簽訂姊妹會，觸角更延伸至美國、日本。陳怡蓉說，許多海外創投或加速器想認識台灣的新創生態，識富就是台灣重要的HUB（中心）。 比起追求最快的成果回報，識富更講求穩扎穩打，透過有溫度的天使投資，讓新創的翅膀裝得更穩固，飛得更遠，塑形台灣的「新創生態系」。

識富天使會（以下簡稱「本會」）近日接獲告知，有不肖份子冒用本公司「識富天使會」等名義直接向一般民眾招攬小額交易行為。本會特此聲明，上開招攬等業務與本會無任何關聯，均非本會或為本會員工之行為。 請民眾謹慎判斷網路交易邀約，勿於任何相關社群媒體（如Line）輕率投資或匯出資金，勿洩露個資或將密碼交付他人，以免權益受損。民眾若接獲不明管道的交易邀約或可疑訊息，可透過本會的郵箱或本會的社群平台私訊聯繫確認。亦可致電警政署反詐騙諮詢專線165，或立即向居住所在地警察尋求協助。

投資與社群一直都是識富的兩大核心價值： 完整資訊請參見下方連結:https://sites.google.com/angel-investor.org/review/2023

【識富介紹】正向循環的商業生態平台 聯合創始人暨執行長 陳怡蓉 識富天使會聯合創始人暨執行長陳怡蓉 Kate，與我們分享了她參與新創的過程、識富天使會如何形成，以及識富未來的展望。識富致力於成為一個匯集資金、資源、人才，能夠邁向國際，有正向循環的商業生態平台。在人才方面，由於台灣過往在新創圈的技術人才不少，但對整個商業模式或市場拓展熟悉的人較為稀缺；在投資方面，較多則在晚期的Pre-IPO輪，在早期像是天使輪或A輪、B輪的參與機構則相對少，因此識富希望能夠有更多個人或組織參與在新創早期投資，一起促進台灣早期新創生態圈的完善。 除了擴大這理念，識富也希望這些互相合作或成長的企業和新創團隊，能夠與識富一起往國際邁進，包含持續關注的東南亞、日本跟美國，都是接下來識富國際化發展的方向。以成人達己，幫助自己成功同時也幫助大家成功的心態，與大家一起為未來努力。

文化影視產業因為較慢的現金周轉以及變現較慢等特性，使得多數團隊在製片營運上的資金籌措較為艱難。作為一間開發策劃影視與IP營運的創意管理公司–壹壹影業，在早期創業時同樣面臨缺乏資金的挑戰。然而，因為識富極大的包容力，願意傾聽相對特殊的影視產業，在瞭解壹壹自有一套精準獨特的方法論管理創意，識富挹注第一筆資金使其茁壯。 壹壹影業董事陳郁珊 Freya在分享中提及，識富不只做投資，也提供許多管道讓壹壹能和諸多投資人多方交流。包括在識富不定期舉辦的活動中受邀做訪談及分享，或單純參加識富的活動，都能在巨大的交流平台中連接到許多資源。對壹壹來說，識富能尊重團隊並投注於有文化影響力的產業實屬可貴，識富不僅是投資方與深俱影響力的社群，更是一位很好的合作夥伴。

有鑑於網路購物盛行造成大量的紙箱與塑膠包裝袋耗損，關注地球永續發展的配客嘉創辦人葉德偉Allen因此研發能重複使用的循環包裝，取代一次性的包材使用。然而，台灣對於新的商業模式市場接受速度較慢、同時資金挹注面偏保守，因此需多方的關注與支持才較有機會茁壯。 Allen分享識富的價值在於能給予創業家該有的完整訓練，包含市場研究及MVP如何進行、如何做一個好的BD（Business Development商務拓展）、如何募資，以及扎實的投後管理。 Allen直言，以台灣市場來說，還是欠缺一些國際資源，而識富的人脈圈能夠補足這個不足。識富協助新創團隊串連海內外的企業家或是二代企業家，以創業家角度協助新創思考數據的背後，甚至是關心團隊心情狀況等。對於Allen來說，識富就像太陽一樣，是個很大的能量體串連資源，有困難時也能彼此溝通，是創業家最堅強的後盾之一。

身為在半導體業的少數女性負責人，林淑娟 Anita 在公司成立前，沒有帶領這麼多人的經驗，為了強化領導和吸收外部養分，Anita依照識富聯合創始人Sunny的建議，以自己的時間分配，選擇喜歡的活動和追蹤有興趣的案子做個人投資。 Anita認為識富是一個修煉平台，除了學習新知，在這之中也有不同的關係交錯著，例如天使投資人和新創團隊的投資和經營面；一代二代企業家的接班議題等等。在學習之餘也能交到許多與自己沒有利益關係的朋友，這些真心為彼此著想的夥伴們，正是她所想要的團體，能以舒服並自在的姿態徜徉在識富天使會。

飛宏科技總經理 林洋宏Allan，平時參加的外部論壇多為已發生或正發生的趨勢，為了多方汲取新創的前瞻想法、趨勢論壇等，Allan因此加入匯聚人才、團隊與資金的識富天使會，成為識富會員，並參與識富的論壇/私董會（Forum）。 Forum是一個共同學習及分享的小組，解決及陪伴夥伴們在個人、家庭、事業等挑戰與問題。Allan大方分享在Forum的收穫：對於管理層級的人來說，許多話是無法與眾多人分享的。所幸在Forum中與許多相似背景的會員同組，剛好小組成員們的家庭背景與孩子歲數相當，在家庭方面也有高度共鳴。不僅能諮詢經營層面，更能與夥伴們在各方面有深度交流。

識富會員背景多元，不只有二代企業家，其中也不乏一代創業者。艾普特科技執行長王偉羽 Adam，2015年帶領艾普特，從廣告聯播網起家，深入廣告科技領域，持續發展科技研發實力。 在創業過程中，Adam遇到意料之外的挑戰：他為了拓展業務多樣性，啟動募資計劃，將資金多元配置。在未做足市場調查與實施風險管控下，部份投資成果不如預期，但也因此成為公司的轉捩點。2019年，艾普特引入數位治理策略，開始用數據經營公司，讓整體的業績大幅成長。Adam深刻領悟到，從經營者到員工，企業目標與工作計畫的密切串聯，才是企業持續成長的關鍵。